远离洗钱陷阱，拒当“跑分客”

拒当“跑分客”！

“线上跑分，稳定24小时跑量，时时接单，当日结算！”“收工农盾（银行卡、U盾等）7w，一天结清。”在互联网平台上充斥着大量类似兼职招聘广告，这种看似简单的赚钱捷径，极有可能是在帮境外网络赌博网站接收、流转、洗白非法资金，逃避警方打击。通过这种方式赚取佣金风险极大，稍有不慎就可能触犯法律。

在网络黑灰犯罪产业链中，“跑分”是非常重要的一环，利用自己的账户为他人代收款，然后再转到指定账户，其本质上就是洗黑钱。今天小消带大家一起了解关于“跑分”的运作方式及危害，学习相关法律知识。

什么是“跑分”

“跑分”特指电信网络诈骗中的一个术语，指的是不法分子以高收益为诱饵，利用正常用户的银行卡或微信、支付宝等合法的第三方支付渠道，为他人代收款、走流水、过账，再转款到指定账户，从而将电信网络诈骗或网络赌博的赃款分流洗白，从中赚取佣金的犯罪行为。简而言之，就是为诈骗团伙或网赌团伙洗钱。

“跑分”是如何进行的

跑分一般指通过大量个人银行卡，收款码等，将犯罪分子所得的赃款“合法化”的过程，这个过程需要很多角色密切配合才能完成。

首先一个角色“卡农”，这是到处收购银行卡的人，在准备阶段“卡农”会通过各种渠道在全国各地收购银行卡。

在储备大量银行卡后，第二个角色“话务员”会在电话中让受害者把钱汇到收购来的银行卡中。

另一头第三个角色“水房”在汇入银行卡后开始行动，他们马上通过网购、转账等方式，把钱迅速分流到多个二级银行卡中，再从二级银行卡分流到多个三级卡里面，这样的方法转来转去，每两张的发生额越小越小就越隐蔽越显得正常，不会引起警方和银行的怀疑，经过一番操作，一笔赃款就被稀释成无数笔正常的资金，最后转到犯罪分子的账户下面，这整个将犯罪分子所得的赃款流动起来“合法化”的过程就是跑分！

”跑分“是如何进行的？怎样防范”跑分“陷阱？

1、高度警惕招聘平台、微信群里不切实际的高新诱惑，尤其是工作难度不大但来钱快、来钱多的招聘信息，如刷单、打单员、客服等，它很可能就是“跑分”集团在招聘。

2、妥善保管好自己的身份证、银行卡、收付款二维码，切勿出借、出租、出售银行账户或支付账户，不要用自己的账户替他人转账，避免成为“清洗”违法犯罪活动资金的“帮凶”。

3、对“拉人头、发展下线”等具有传销性质的行为保持高度警惕，不贪图小利，不轻易相信“躺赢稳赚”等虚假广告信息而遭遇更大经济损失。

4、在网络上发现 “跑分”平台、类似无经营支付结算业务许可牌照的支付平台，积极向有关执法或监管部门进行举报，共同维护健康和谐的网络环境。

在此，小消提示同学们，免费午餐要么是犯罪的诱惑，要么是骗局的召唤，任何利用跑分、虚拟货币进行资金转移、转换的活动都是违法行为。同学们要做到不听信，不参与，不被套路，正确用卡，远离洗钱犯罪。