银行通过以下几个方面判断你是否利用POS机进行套现？
一，刷卡每刷一次都会产生一个银联商编，银联商编一共15位，前三位是你所用的pos机所在的机构的机构代码，这是唯一的，每个支付机构都会有一个，而且是各不相同的，如果你每笔的信用卡交易的银联商编不前三位一直是同一个，那银行就有理由怀疑你在套现，原因很简单，任何人的正常的信用卡交易都不可能长期一直是在同一家支付机构的pos机上交易的。
二，通过你每笔信用卡的单笔消费额度去判断。绝大多数套现都不是小额的，比如1000以下的。很少有人这样去套现，因为太麻烦，一般都是5000以上。但这样问题就来了，对于一个用信用卡的人来讲，他如果是正常消费，5000以下的大额交易应该很少才对，你可以有大额交易，但你不能每个月都有5-10次或者更多次的5000以上、10000以上的交易吧。所以这也是银行判断你是不是在套现的一个点。而且大部分人套现时候，一刷卡就都是整数，5000整、8000整、15000整等等这样的刷卡习惯。试问你正常去市场上消费哪有这么多凑巧正好是整额的交易？因此，这个点也是银行定义你是否是套现的因素。
三，Pos机刷出的商户大部分都是在工商网上查不到的商户。是虚拟出来的，这也是银行判断你是否是套现的一个因素。
四，你的交易账单里存在大量的非标商户，比如加油站，大型仓储超市等这样的商户。因为这些商户是支付机构创造利润的点，也是低费率机子的特点，有不少用户为了省点手续费会盲目的选择这样的机子，首先手续费本身省不下多少，但刷出的商户大部分都是非标商户，这对信用卡非常不好，银行在后台一眼就能甄别出你是在套现，而且银行也非常讨厌这样的商户，因为你用的机子吃掉了银行的利润，那你想银行会和你长期合作吗，银行不和你合作的结果就是封掉你的卡，不和你玩了，或者是降额！所以用POS机要用商户质量好的机子，不要贪图小便宜，老话都说尽了，贪小便宜吃大亏。
五，通过你的刷卡时间判断。有不少人喜欢半夜11点以后刷卡，或者早上8点之前刷卡，但这俩个时间段市场上有哪个行业是开门营业的？极少。说白了这个时段刷卡基本会被判定为套现，所以，提前做好资金安排，不要在这几个时间段刷卡。
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